中國(guó)基金報(bào)記者王元也
不查不知道，一查嚇一跳。
8月14日，因發(fā)現(xiàn)湘財(cái)證券在展業(yè)中，其資管業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)以及投資者適當(dāng)性原則等方面存在較多問題，湖南證監(jiān)局一口氣對(duì)湘財(cái)證券及其部分高管開出了五張罰單。
值得注意的是，此次并非湘財(cái)證券年內(nèi)首次被罰，而根據(jù)最新修訂的《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，湘財(cái)證券被扣分已經(jīng)在所難免，對(duì)其分類評(píng)級(jí)或有不利影響。
監(jiān)管直指湘財(cái)證券四大問題
從罰單內(nèi)容來看，湖南證監(jiān)局認(rèn)為湘財(cái)證券主要存在以下四大問題：
一是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查過程不夠?qū)徤鳌?/p>
湖南證監(jiān)局表示，公司未前往蘇寧易購集團(tuán)股份有限公司總部對(duì)公司發(fā)行的金匯25、26、27號(hào)資管產(chǎn)品底層資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的采購協(xié)議、應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書、銀行回單、貨物簽收確認(rèn)單等文書的真實(shí)性履行相應(yīng)的現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)程序。
二是公司代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部管理不夠規(guī)范。
第二個(gè)問題直指湘財(cái)證券代銷業(yè)務(wù)。湖南證監(jiān)局指出，公司代銷云南信托云涌系列產(chǎn)品時(shí)與云南信托簽署了《湘財(cái)證券云南信托金融產(chǎn)品代銷主協(xié)議》，并約定了代銷費(fèi)用；公司又通過與廣東中誠(chéng)實(shí)業(yè)簽署《財(cái)務(wù)顧問框架協(xié)議》及附屬協(xié)議《財(cái)務(wù)顧問費(fèi)及支付》，額外收取一筆費(fèi)用作為代銷費(fèi)用的一部分。
三是個(gè)別營(yíng)業(yè)部員工開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)未充分說明金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。
四是個(gè)別營(yíng)業(yè)部員工在推介代銷金融產(chǎn)品過程中未審慎評(píng)估客戶購買產(chǎn)品的適當(dāng)性。
湘財(cái)證券被要求一個(gè)月內(nèi)完成整改
湖南證監(jiān)局認(rèn)為，湘財(cái)證券上述行為違反了《證券公司內(nèi)部控制指引》第十六條、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條、第十四條第二款、《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十二條、第十三條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條等規(guī)定。
根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條的規(guī)定，決定對(duì)湘財(cái)證券采取責(zé)令改正并增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的行政監(jiān)管措施。
湖南證監(jiān)局表示，湘財(cái)證券應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)和投資者適當(dāng)性管理，有效提升從業(yè)人員合規(guī)風(fēng)控和勤勉盡責(zé)意識(shí)，妥善處理客戶糾紛，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。與此同時(shí)，要求湘財(cái)證券從本決定之日起1個(gè)月內(nèi)完成整改工作，并向湖南證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告。
合規(guī)、分管經(jīng)紀(jì)、資管業(yè)務(wù)等高管被罰
不僅如此，湘財(cái)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)以及合規(guī)風(fēng)控等相關(guān)高管也領(lǐng)下了罰單。
湖南證監(jiān)局認(rèn)為，王小平作為時(shí)任湘財(cái)證券分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的副總裁，在公司代銷云涌系列產(chǎn)品過程中，未主動(dòng)識(shí)別、控制業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條第一款的規(guī)定；
李翰園作為湘財(cái)證券時(shí)任分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的副總裁，在公司發(fā)行金匯系列產(chǎn)品過程中未主動(dòng)識(shí)別、控制業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，在履職過程中未勤勉盡責(zé)。違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條第一款的規(guī)定。
張仁良作為時(shí)任湘財(cái)證券合規(guī)總監(jiān)，對(duì)公司發(fā)行金匯系列產(chǎn)品盡職調(diào)查過程中存在的問題，未督促公司整改并及時(shí)向我局報(bào)告。違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十五條的規(guī)定；
CharlesYang（楊光）作為時(shí)任湘財(cái)證券金匯系列項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，在公司發(fā)行金匯系列產(chǎn)品過程中，未充分了解基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)屬情況，在履職過程中未勤勉盡責(zé)，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條第二款的規(guī)定；
上述四人均被采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。
近20億資管和信托計(jì)劃“踩雷”
均與一家公司關(guān)聯(lián)頗深
記者發(fā)現(xiàn)，上述監(jiān)管提到的金匯25、26和27號(hào)產(chǎn)品及代銷的云南信托云涌系列都與一家公司關(guān)聯(lián)頗深。
從這三大資管計(jì)劃成立公告可以看到，其成立時(shí)間均為2018年，其中金匯25號(hào)和26號(hào)均在當(dāng)年2月成立，27號(hào)在當(dāng)年3月底成立，認(rèn)購規(guī)模分別為2.487億元、1.085億元和1.997億元，合計(jì)達(dá)5.569億元。
目前可查的關(guān)于這三大資管計(jì)劃最近一次的資管報(bào)告為2018年3季度，以金匯27號(hào)為例，2018年第三季度資管報(bào)告顯示，該產(chǎn)品2018年7月1日-2018年9月30日期間已實(shí)現(xiàn)收益558.84萬元，凈值增長(zhǎng)率為2.74%。
值得注意的是，這三大資管計(jì)劃均顯示為中等風(fēng)險(xiǎn)，主要投資于廣州承興應(yīng)收賬款系列集資金信托計(jì)劃或一對(duì)多專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，該系列產(chǎn)品資金用于購買廣州承興營(yíng)銷管理有限公司因銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收款債權(quán)，閑置資金可投資于現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃。
而天眼查顯示，廣州承興營(yíng)銷管理有限公司正是廣東中誠(chéng)實(shí)業(yè)控股有限公司的曾用名稱。
公開資料顯示，廣東中誠(chéng)實(shí)業(yè)控股有限公司法定代表人和總經(jīng)理均為羅靜。而羅靜同為江蘇博信投資控股股份有限公司的實(shí)際控制人。
去年7月5日，該公司發(fā)布公告，稱公司實(shí)際控制人兼董事長(zhǎng)羅靜于2019年6月20日被上海市楊浦區(qū)公安分局刑事拘留。據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道，有消息表示，羅靜以大量應(yīng)收賬款質(zhì)押向金融機(jī)構(gòu)融資，后資金鏈斷裂，被金融機(jī)構(gòu)以經(jīng)濟(jì)詐騙為由報(bào)案。
而湘財(cái)證券金匯25號(hào)、26號(hào)和27號(hào)資管計(jì)劃相關(guān)應(yīng)收賬款的第一還款來源為債務(wù)人到期還款，第二還款來源為中誠(chéng)實(shí)業(yè)對(duì)應(yīng)收賬款履行差額補(bǔ)足義務(wù)及回購義務(wù)，羅靜同時(shí)提供個(gè)人連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
不僅如此，湘財(cái)證券代銷的云南信托·云涌8號(hào)、10號(hào)、11號(hào)、12號(hào)、13號(hào)等5只集合資金信托計(jì)劃投資標(biāo)的也是廣東中誠(chéng)實(shí)業(yè)控股有限公司持有的蘇寧采購中心作為付款人的應(yīng)收賬款債權(quán)，代銷規(guī)模為14.359億。
而羅靜被拘留后，相關(guān)資管計(jì)劃和信托計(jì)劃無疑均出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)云南信托相關(guān)產(chǎn)品后續(xù)解決方案，部分是以延期形式處理，延期時(shí)間為1年；而在上述三個(gè)資管計(jì)劃的清算方案上，湘財(cái)證券計(jì)劃對(duì)底層資產(chǎn)處置并轉(zhuǎn)讓，底層資產(chǎn)的受讓方在兩年半時(shí)間內(nèi)分四期支付對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)讓價(jià)款給標(biāo)的資管計(jì)劃的管理人。同時(shí)，標(biāo)的資管計(jì)劃主要參考投資者所投金額分四次清算。
湘財(cái)證券年內(nèi)多次被罰
被扣分在所難免
值得注意的是，此次湘財(cái)證券領(lǐng)下罰單，或?qū)ζ浞诸愒u(píng)級(jí)產(chǎn)生較大不利影響。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布2019年證券公司分類結(jié)果顯示，湘財(cái)證券當(dāng)年的評(píng)級(jí)為A。而根據(jù)新修訂的《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，重點(diǎn)關(guān)注公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、人員違法違規(guī)行為、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展等評(píng)價(jià)指標(biāo)，并將嚴(yán)格核實(shí)相關(guān)信息，從扣分項(xiàng)目上看，既有公司層面的風(fēng)控不到位，業(yè)務(wù)違規(guī)，未勤勉盡責(zé)等受到處罰而扣分，也有分支機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)受罰而扣分。
這并非湘財(cái)證券今年此次領(lǐng)罰。今年4月30日，黑龍江證監(jiān)局對(duì)湘財(cái)證券哈爾濱中山路證券營(yíng)業(yè)部下發(fā)一則行政監(jiān)管措施決定書，主要涉及代銷的云涌系列投資者適當(dāng)性問題。經(jīng)查，該營(yíng)業(yè)部存在以下問題：
一是2018年9月，營(yíng)業(yè)部向客戶葛某金推介云南信托·云涌8號(hào)集合資金信托計(jì)劃時(shí)，未能在合格投資者適當(dāng)性評(píng)估過程中對(duì)葛某金提供的相關(guān)材料存在工作入職時(shí)間、近3年本人年均收入、家庭年均收入和投資經(jīng)驗(yàn)等信息的合規(guī)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行審慎評(píng)估和審核，在未能充分了解客戶信息的情況下向葛某金銷售了該產(chǎn)品。
二是營(yíng)業(yè)部員工通過微信向客戶殷某燕介紹云南信托·云涌19號(hào)集合資金信托計(jì)劃時(shí)，存在“該產(chǎn)品兌付沒有問題，唯一的風(fēng)險(xiǎn)就是提前結(jié)束，提前結(jié)束的話也會(huì)按照年化8%計(jì)息并兌付”等不當(dāng)表述。
在更早之前，今年1月23日，上海證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對(duì)湘財(cái)證券股份有限公司上海陸家嘴證券營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施的決定》，該營(yíng)業(yè)部因未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)旗下投資顧問違規(guī)，遭到上海證監(jiān)局處罰。
根據(jù)最新修訂的《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，公司被采取責(zé)令改正，責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的，每次扣1分；公司或者其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取出具警示函，責(zé)令公開說明，責(zé)令定期報(bào)告的，每次扣0.5分。
“分分分，券商的命根”，對(duì)于湘財(cái)證券來說，年內(nèi)多次領(lǐng)罰，被扣分已是在所難免，且對(duì)其分類評(píng)級(jí)或有較大影響。
