配合身份識別
履行反洗錢義務
01
什么是洗錢?
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。實際上洗錢就是給“黑錢”披上“合法”的外衣。
02
客戶身份識別是防范洗錢活動的基本工作。
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會公平競爭、甚至影響國家聲譽。因此，金融機構采取客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易資金監測等措施預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作，客戶身份識別是我國反洗錢法律制度的強制性要求，是金融機構及其工作人員必須履行的法律義務，離不開每位客戶的協助。
03
客戶如何配合開展客戶身份識別?
主動出示證件，如實填寫信息
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作：主動出示身份證件;如實填寫身份信息，如姓名、地址、職業、聯系方式等;配合金融機構確認身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問;非自然人客戶配合提供受益所有人相關信息資料。
開辦業務時，帶好身份證件
為避免他人盜用客戶財富，或是盜用客戶名義進行洗錢等犯罪活動，當開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關系時，需出示有效身份證明文件。如果不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構工作人員將不能為其辦理相關業務。
身份證件過期時，請及時更新身份信息
在金融機構業務關系存續期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件過期了，請及時更新身份信息，若未在合理期限內更新且無合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。
他人替您辦理業務，代理人應出示他(她)和您的有效身份證件
金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業務時，需要對代理關系進行合理的確認。當他人代您開立賬戶、購買金融產品、存取大額資金時，金融機構需要核對您和代理人的有效身份證件。
